Аванс, задаток, залог и обеспечительный платеж: Объясняем разницу

При заключении договоров, предусматривающих обязанность одной из сторон передать другой стороне денежные средства, часто возникает вопрос о том, как правильно поименовать передаваемую сумму. В договорах, составленных сторонами самостоятельно, встречаются различные варианты. Наиболее часто используются такие слова как: аванс, задаток, залог и обеспечительный платеж. Однако, как показывает практика, далеко не всегда данные термины используются корректно. Во многих случаях, при анализе текста договора, становится очевидным, что стороны имели в виду совсем не то, что было указано ими в тексте. В некоторых случаях такая ошибка может впоследствии привести к конфликту сторон. Ведь использование того либо иного термина влияет на будущие взаимоотношения участников сделки при её исполнении.

1. Аванс.

Несмотря на распространенность данного термина, гражданское законодательство не содержит его четкого определения. Сам термин происходит от французского слова «avance», что переводится как «опережение». Под авансом, как правило, понимают денежные средства, которые уплачивает одна из сторон договора, до исполнения своих обязательств другой стороной. Таким образом, аванс является предварительной оплатой по договору и вносится одной стороной «в опережение» действий другой стороны.

Применительно к договору купли-продажи ст. 487 Гражданского кодекса РФ устанавливает, что, когда договором предусмотрена обязанность покупателя оплатить товар полностью или частично до передачи продавцом товара (предварительная оплата), покупатель должен произвести оплату в срок, предусмотренный договором. Невнесение аванса предоставляет продавцу право приостановить исполнение своих обязательств по договору либо вообще отказаться от исполнения договора и потребовать возмещения причиненных ему убытков. Неисполнение же продавцом, получившим аванс, обязанности по передаче товара дает покупателю со своей стороны право потребовать передачи оплаченного товара либо возврата суммы предварительной оплаты за товар, не переданный продавцом. Кроме того, в этой ситуации на сумму предварительной оплаты начисляются проценты в размере ключевой ставки, установленной Банком России до момента передачи товара покупателю.

Таким образом, во взаимоотношениях сторон аванс присутствует в ситуации, когда одна из них имеет обязанность перед другой стороной передать имущество, выполнить работу либо оказать услугу, а вторая сторона должна внести ей денежные средства «в опережение» её действий.

Особо следует отметить ситуацию, когда стороны заключают предварительный договор.

К конструкции предварительного договора стороны прибегают в случае, когда им необходимо определить все важные условия договора, который будет заключен ими в будущем и который по каким-либо причинам не может быть заключен ими в текущий момент. В предварительном договоре фиксируют:

- предмет будущего договора, то есть то, в отношении чего он будет заключен (передача имущества, выполнение каких-либо работ, оказание услуг);

- все те условия, которые закон обязывает указать для конкретного будущего договора (к примеру, для договора купли-продажи - данные, позволяющие установить эту недвижимость, и цена недвижимости);

- срок, в течение которого стороны планируют заключить будущий договор (а если стороны его не определили, то считается, что такой срок установлен в один год).

Как нетрудно заметить, предварительный договор по своей сути является лишь удобной конструкцией, предваряющей в необходимых случаях заключение договора в будущем. То есть при заключении предварительного договора у продавца не возникает обязанности передать товар, а у покупателя, соответственно, не возникает обязанности по его оплате. В данной ситуации стороны могут лишь требовать друг от друга заключения договора на условиях ранее ими зафиксированных. Однако, будущий договор может оказаться не заключенным в принципе, в том числе в ситуации, когда обе стороны утратили интерес к его заключению.

Можно ли передать аванс по предварительному договору? Хотя гражданское законодательство не содержит прямого ответа на данный вопрос, судебная практика его выработала. Так в п. 23 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 25.12.2018 N 49 "О некоторых вопросах применения общих положений Гражданского кодекса Российской Федерации о заключении и толковании договора" указывается на то, что если сторонами заключен договор, поименованный ими как предварительный, в соответствии с которым они обязуются, например, заключить в будущем на предусмотренных ими условиях основной договор о продаже имущества, которое будет создано или приобретено в дальнейшем, но при этом предварительный договор устанавливает обязанность приобретателя имущества до заключения основного договора уплатить цену имущества или существенную ее часть, такой договор следует квалифицировать как договор купли-продажи с условием о предварительной оплате. Правила статьи 429 ГК РФ к такому договору не применяются.

То есть передать аванс по предварительному договору нельзя, поскольку для передачи аванса должны быть соответствующие основания:

- у продавца должна существовать обязанность передать товар;

- у покупателя должна существовать обязанность оплатить этот товар.

Предварительный же договор, как описывалось ранее, порождает лишь обязанности по заключению в будущем основного договора. Передача аванса в данном случае противоречит существу такого договора.

Если стороны все же заключили предварительный договор, по которому покупателем передан аванс, возникает риск квалификации этого договора, как договора купли-продажи, и применения к нему соответственно правил главы 30 Гражданского кодекса о купле-продаже.

2. Задаток.

В отличие от термина «аванс» правовое определение задатка содержится в законодательстве. Так п. 1 ст. 380 Гражданского кодекса РФ указывает, что задатком признается денежная сумма, выдаваемая одной из договаривающихся сторон в счет причитающихся с нее по договору платежей другой стороне, в доказательство заключения договора и в обеспечение его исполнения.

Принципиальное отличие задатка от аванса заключается в том, что такая денежная сумма является способом обеспечения исполнения заключенного договора и одним из доказательств его заключения. Причем, задатком, в силу прямого указания закона,  может быть обеспечен в том числе и предварительный договор. В такой ситуации будет обеспечиваться сама обязанность по заключению основного договора в будущем.

Передавая денежные средства в качестве задатка, следует недвусмысленно на это указать, поскольку в случае сомнения в отношении того, является ли сумма, уплаченная в счет причитающихся со стороны по договору платежей, задатком, эта сумма считается уплаченной в качестве аванса, если не доказано иное.

Рассматривая ситуацию с заключением предварительного договора купли-продажи, следует отметить, что задаток, являясь в первую очередь способом обеспечения исполнения договора, может быть передан второй стороне как покупателем, так и продавцом (к примеру, в ситуации, когда покупатель, платежеспособность которого не вызывает никаких сомнений, требует от продавца обеспечения его обязанности по заключению договора в будущем). В зависимости от того, какая из сторон предварительного договора внесла задаток, по-разному разрешается вопрос о его дальнейшей судьбе при заключении основного договора:

- задаток, выданный в обеспечение обязательств по предварительному договору будущим покупателем, зачисляется в счет цены по заключенному основному договору;

- задаток, выданный в обеспечение обязательств по предварительному договору будущим продавцом, подлежит возврату, если стороны по каким-либо причинам не договорились об ином.

Кроме того, поскольку задаток непосредственно связан с последующей судьбой обеспечиваемого им обязательства, его судьба также связана с ситуациями, при которых это обязательство прекращается:

- если обязательство прекращается в силу того, что стороны договорились о его прекращении либо наступили обстоятельства, не зависящие от воли одной из сторон, повлекшие невозможность исполнения такого обязательства, задаток возвращается внесшей его стороне;

- если обязательство нарушено стороной, внесшей задаток, такой задаток остается у второй стороны;

- если обязательство нарушено стороной, получившей задаток, такой задаток возвращается внесшей его стороне в двойном размере.

3. Обеспечительный платеж.

Правовому регулированию обеспечительного платежа посвящен параграф 8 главы 23 Гражданского кодекса РФ. Нормы этого параграфа появились в законодательстве относительно недавно – 01 июня 2015 года. Их появление стало следствием необходимости введения в законодательство конструкции, схожей по своей сути с задатком, но не подчиненной строгому правовому регулированию последнего.

Обеспечительным платежом является денежная сумма, внесенная одной из сторон другой стороне в обеспечение надлежащего исполнения ею денежного обязательства, в том числе обязанности возместить убытки или уплатить неустойку в случае нарушения договора.

Как и задаток обеспечительный платеж, как видно из самого названия, является способом обеспечения исполнения обязательства. Таким платежом может быть обеспечено также и обязательство, которое на момент внесения данной денежной суммы еще не возникло.

При наступлении тех или иных обстоятельств, предусмотренных сторонами, сумма обеспечительного платежа засчитывается в счет исполнения обеспечиваемого ею обязательства. Причем, такие обстоятельства могут возникнуть как по воле сторон, так и в силу обстоятельств, от них не зависящих. Если же такие обстоятельства не наступили, то денежные средства могут быть либо возвращены внесшей их стороне, либо, если стороны зафиксировали это в договоре, могут быть направлены по иному назначению.

Круг договоров, в которых эта конструкция может быть применена, законом не ограничен, но наиболее часто она используется в договорах аренды и проката, обеспечивая обязанность по выплате арендодателю компенсации, в случае причинения ущерба арендованному имуществу, либо по обеспечению своевременного внесения арендных платежей.

4. Залог.

Наравне с задатком и обеспечительным платежом залог используется как способ обеспечения надлежащего исполнения обязательства. Этот термин также можно встретить в договорах при описании передаваемых денежных средств. Однако его использование, как правило, является ошибкой, поскольку под ним стороны обычно имеют ввиду одну из описанных ранее правовых конструкций.

В силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества (предмета залога) преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит заложенное имущество (залогодателя).

Предметом залога может быть всякое имущество, в том числе вещи и имущественные права, за исключением имущества, залог которого не допускается законом. На практике наиболее часто встречаемой формой залога является ипотека, то есть залог недвижимого имущества, которым обеспечиваются обязанности заёмщика по возврату банку выданного кредита.

Наличные денежные средства, безусловно, являются имуществом, не изъятым из оборота, однако передавать их в залог бессмысленно. В данной ситуации для оформления отношений сторон разумнее, воспользоваться, например, конструкцией обеспечительного платежа. Залог же безналичных денежных средств возможен исключительно путем залога прав по договору банковского счета и при условии открытия специального залогового счета.

Таким образом, использование залога при описании передаваемых денег от одной стороны другой некорректно.

Помочь с выбором подходящей правовой конструкции и надлежащим оформлением правоотношений сторон сделки может нотариус, поскольку при удостоверении сделок он не только выясняет действительную волю сторон, но также обеспечивает соответствие условий сделки требованиям законодательства. Правильное формулирование условий договора обеспечивает формальную законность документа, и защищает стороны в случае возможного спора.

Константин Соколов,

нотариус Санкт-Петербурга

Фото: freepik